Обзор Интерактив Брокерс (Interactive Brokers)

Содержание:

1.Основные сведения об Интерактив Брокерс

2.Преимущества и недостатки платформы

3.Проблемы, с которыми сталкиваются начинающие DIY-инвесторы. Альтернативы DIY-инвестированию.

Основные сведения об Интерактив Брокерс

Интерактив Брокерс — это бренд, принадлежащей одноименной компании Interactive Brokers Group, основанной Томасом Петерффи в 1978 году. За более чем 40 лет работы компания непрерывно развивалась и стала одной из ведущих фирм, работающих с ценными бумагами. На сегодняшний день, ее собственный капитал превышает $7 млрд.

Центральный офис Интерактив Брокерс находится в городе Гринвич, штат Коннектикут, но у компании есть представительства по всему миру, включая Лондон, Чикаго, Сидней, Монреаль, Гонконг, Таллин, Шанхай, Будапешт и Санкт-Петербург. Всего в штате работает более 1400 сотрудников.

Компания Интерактив Брокерс находится под надзором регуляторов в разных странах. К ним относятся: Комиссия по ценным бумагам и биржам США, Комиссия по торговле товарными фьючерсами в США, FCA в Великобритании и Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам в Гонконге.

В 2019 году журнал Barron’s в очередной раз признал Интерактив Брокерс лучшим онлайн-брокером, присудив компании первое место в категориях “Лучший онлайн-брокер”, “Лучшее для мобильных трейдеров”, “Лучшее для частных трейдеров”, “Лучшее для иностранных трейдеров” и “Малозатратный брокер”.

Преимущества и недостатки платформы

Итак, рассмотрим основные преимущества и недостатки данной платформы.

Преимущества:

  • Высокий рейтинг надежности
  • Круглосуточная техподдержка
  • Низкие комиссии и прозрачные ставки финансирования
  • Высокий выплачиваемый процент
  • Наличие передовых технологий
  • Наличие вебинаров и собственная “Академия трейдинга”

Недостатки:

  • Сложная процедура регистрации и верификации
  • Слишком объемная информация на сайте
  • Ежемесячная плата за неактивность
  • Минимальный депозит для брокеров $10000
  • Вывод и пополнение депозита для клиентов из России и СНГ только с помощью банковского перевода

Безопасность

Интерактив Брокерс — это стабильная компания с высоким рейтингом надежности, что подтверждается многочисленными положительными отзывами от трейдеров.

К тому же, брокер постоянно находится под надзором регуляторов в разных странах.

Для входа в аккаунт используется двухфакторная авторизация.

Служба поддержки

Сайт компании представлен на 9 языках, включая русский. В тоже время, информация на сайте слишком объемная, в которой неопытному пользователю будет сложно разобраться.

Служба поддержки Интерактив Брокерс работает круглосуточно. Связаться с ней можно по телефону, через онлайн-чат (для действующих клиентов) и электронную почту. Есть русскоязычная поддержка. Также быстрые ответы на некоторые вопросы можно найти в разделе ЧАВО на сайте.

Регистрация счета

У компании нет требований к минимальному депозиту при открытии клиентского счета. Для счета брокера требуется предварительный депозит в размере $10 тыс. (или эквивалентная сумма в другой валюте), который будет зачтен в счет комиссий за первые 8 месяцев.

К минусам можно отнести довольно сложный процесс регистрации. В первую очередь, необходимо предоставить документы, подтверждающие личность и адрес проживания. Но часто при регистрации могут запросить дополнительные документы, например: имя, адрес и номер телефона вашего работодателя; номер счета в банке. Верификация счета занимает от 2-х дней до 3-х недель. Пополнять счет можно в 23 разных валютах, в т.ч в российских рублях.

Новичков может заинтересовать возможность открытия демо-счета. Брокер позволяет протестировать свои платформы, продукты, биржи и типы ордеров бесплатно, без всякого риска.

Комиссии

Брокер предлагает прозрачные низкие комиссии и ставки финансирования, в зависимости от типов контрактов, регионов и объемов торговли.

Присутствует плата за неактивность счета, составляющая $10 в месяц для счетов менее $100 тыс. и $20 для счетов менее $2 тыс. Счета с капиталом более $100 тыс. обслуживаются бесплатно.

Обучение

Интерактив Брокерс предлагает обширные программы вебинаров и бесплатных курсов для трейдеров, на которых доступно рассказывается о технологиях, торговле и мировых рынках.

А собственная “Академия трейдинга” обеспечивает быстрый доступ ко множеству материалов для освоения различных платформ, получения углубленных знаний об инструментах и услугах, предоставляемых компанией.

Инструменты и платформы Интерактив Брокерс

“Портал клиента” — это единый инструмент на сайте, включающий все необходимые сведения и позволяющий просматривать последние транзакции, сообщения и уведомления, все котировки в режиме реального времени и многое другое.

Для активных трейдеров и инвесторов компания разработала специальную платформу — TWS (Trader Workstation). Платформа позволяет трейдерам, инвесторам и организациям торговать акциями, опционами, фьючерсами, forex, облигациями и фондами с единого счета в более чем 100 странах по всему миру.

IBKR Mobile — мобильное приложение для устройств iOS и Android, обеспечивает все функции по торговле и управлению счетом, что и настольная платформа TWS.

IBot — мессенджер, который позволяет находить нужную информацию и настраивать ордера при помощи простой речи. Устанавливается как мобильное приложение.

IBKR WebTrader — приложение на базе HTML с простым и удобным интерфейсом, в тоже время обеспечивает доступ к продвинутым торговым функциям и инструментам. Работает под защитой брандмауэра.

IBKR API позволяет построить свои собственные торговые платформы, получать рыночные и графические данные, просматривать показатели счета.

Вывод

В целом, Интерактив Брокерс является надежным брокером и рекомендуется для профессиональных трейдеров и активных инвесторов с большим опытом работы. Начинающему трейдеру, возможно, будет сложно разобраться с большим количеством инструментов данной платформы и содержать счет в компании.

Проблемы, с которыми сталкиваются начинающие DIY-инвесторы

Ранее многие из нас, несомненно, обдумывали идею создания собственного индивидуального инвестиционного бизнеса. Возможность заработать хорошие деньги и, кроме того, возможность эффективно использовать эти деньги — это перспектива, которая заинтриговывает многих людей. Однако для большинства людей это так и остается мечтой. Кто-то может успешно начать свой инвестиционный бизнес, а позже обнаружить, что это требует огромного уровня навыков и знаний, необходимых для успешной инвестиции.

Успешные трейдеры и важность доверия

Инвестиции — это не легкий бизнес; это не просто выбор акций, которые, как предполагается, будут расти или падать. Существует огромное количество исследований, которые влияют на любое такое решение. Поэтому то, чем по своей неопытности занимается большинство людей, на самом деле, не инвестирование. Это скорее похоже на азартную игру. Трейдинг по своей природе, в основном, механический процесс. Поэтому, если трейдер хочет добиться успеха, ему или ей придется оставить свои эмоции за рамками. Чем больше эмоций вовлечено в торговый процесс, тем больше он становится похож на азартную игру. Однако, если инвестору удается быть эмоционально непривязанным, а также есть возможность использовать торговую стратегию с доказанным успехом, со временем он может оказаться частью небольшого процента людей и компаний, которые получают стабильную прибыль от трейдинга.

Уверенность является своеобразной концепцией в мире трейдинга. С одной стороны, Вам нужно проявить сильную обоснованную уверенность в своих навыках трейдера, но с другой стороны, если Вы будете слишком самоуверенны и будете слишком много торговать, Вы потеряете деньги. Это происходит в результате человеческой природы и эго; нам трудно принимать рациональные и беспристрастные решения, если наши выигрышные или проигрышные сделки оказывают на нас слишком сильное влияние. Поэтому важно уметь отключать свои эмоции и действовать рационально

.

Было доказано, что те, кто торгуют больше всех, чаще всего имеют худшие торговые результаты. Вот что прогнозируют модели слишком самоуверенных инвесторов: (http://faculty.haas.berkeley.edu/odean/papers/gender/BoysWillBeBoys.pdf)

Недостатки человеческого разума и способы их исправить.

Итак, ранее было доказано, что большинство индивидуальных инвесторов часто принимают решения, которые явно ошибочны. Почему же? Опять же, из-за человеческой природы. Когда человек видит что-то, в чем он убежден, его подсознание сделает все возможное, чтобы это стало реальностью.

Это то, что называется самоисполняющимся пророчеством. Это очень реальная идея о том, что, когда большинство трейдеров на рынке полагают, что акции будут расти, и в результате инвестировать в это решение, рынок, в результате решения, принятого большинством рынка, в итоге пойдет вверх.

Следовательно, если трейдер не хочет потерпеть неудачу из-за собственного разума, он должен иметь рациональное и теоретическое подтверждение торговых решений, которые он хочет принять. Целью любого трейдера, который стремится к успеху, должен быть медленный и контролируемый прогресс. Одно поспешное решение может, в свою очередь, испортить работу на целые месяцы, если трейдер позволит своим эмоциям одержать верх. Однако, если ему удается контролировать свои эмоции, независимо от результата его последних сделок, а также использование проверенной стратегии, основанной на исторических данных, он вполне может оказаться успешным.

Если трейдер полагает, что он может заработать большие суммы денег за очень короткое время, то в девяти случаях из десяти он потеряет вложенные деньги. Причина этого в том, что краткосрочные выгоды заставляют расти человеческое

эго и первичную жажду быстрой наживы, что не реалистично.

Успешный трейдер, с другой стороны, будет смотреть только на свои долгосрочные показатели. Если его последние два месяца были неудачными с общей потерей прибыли, это вполне нормально и не оказывает большого влияния на трейдера, пока его общая прибыль за прошедший год была положительной. Долгосрочное мышление абсолютно необходимо для любого трейдера, который стремится получить положительные результаты торговли и быть успешным год за годом в будущем.

Примеры из корпоративного мира

Давайте теперь рассмотрим несколько примеров того, как действительно трудно предсказать будущее, что, по сути, и делают трейдеры с помощью исторических данных, стратегических индикаторов и новостных лент. Если мы посмотрим на компанию Amazon еще в 1995 году, она еще далеко не была крупной компанией, и мало кто о них знал. Нет сомнений в том, что любой, у кого сегодня есть машина времени, захочет вернуться в 1995 г. и инвестировать в Amazon, учитывая огромный рост, который они имели за последние 20 с лишним лет.

Инвесторы могут ругать себя из-за того, что в то время не вкладывали средства в Amazon, и, возможно, у них был шанс, но они не решились. Правда в том, что никто не мог знать, что Amazon станет таким огромным, в том числе влиятельные инвесторы. Есть, конечно, и исключения из этого правила. Существуют определенные ситуации, когда кто-то получил непубличную информацию и использовал ее, чтобы точно предсказать, как будет развиваться рынок в будущем.

Любой, кто торгует на законных основаниях и не имеет способности видеть будущее, должен будет делать свои лучшие прогнозы, не зная, что действительно произойдет до того, как это произойдет. В великой схеме вещей есть о чем порассуждать. Например, с самого начала технологической индустрии большинство стартапов провалились. Лишь очень немногие из них были успешными, но те, которые были успешными, сегодня стали одними из крупнейших компаний в мире.

Все, что делает большинство трейдеров — это торговля акциями компаний, которые уже имеют сильные позиции на международном рынке. Очень редко можно инвестировать большие суммы денег в компанию, о которой мало кто знает. Тем не менее, одним из ярких примеров этого на самом деле был взрыв биткоинов пару лет назад. Биткоин вырос с $500 до $20 тыс. за очень короткий промежуток времени по сравнению с рынком в целом, и многие люди на этом разбогатели.

Большинство людей, тем не менее, не знали, что этот взрыв произойдет, и в результате ничего не сделали. Хотя такие внезапные технологические взрывы случаются, они случаются редко, и любой умный инвестор с долгосрочным мышлением, несомненно, будет совершать умные, диверсифицированные и медленные сделки.

Альтернативы DIY-инвестированию

Вы хотите получить доступ к недорогим диверсифицированным фондам от нескольких ведущих мировых финансовых учреждений, но при этом регулярно общаться со своим консультантом по телефону или через WhatsApp?

Или, может быть, Вам просто надоели некоторые из дорогих продуктов, предлагаемых Вашим банком?

В любом случае, я помог бесчисленным инвесторам получить доступ к таким портфелям и добиться большей прибыли по всему миру.

Ниже приведены ответы на часто задаваемые мне вопросы.

Вопросы и ответы

Каков размер ожидаемой прибыли?

Исторически такие рынки, как американский S&P, дают 10% прибыли в год, но это всего лишь среднее значение. В некоторые годы и десятилетия результат намного лучше, чем в другие, и никому не под силу предсказать рынки.

Так как вам нужны облигации в Вашем портфеле, то долгосрочная доходность 7% — 8% является наиболее реалистичной. Общая прибыль также будет зависеть от того, сколько Вы инвестируете и на какой срок.

Например, если Вы инвестируете $50 тыс. в течение 5 лет и получаете 8% в год, у Вас будет только $73 466 по истечении 5 лет. С другой стороны, если Вы инвестируете в течение 30 лет и добавляете взнос в размере $1 тыс. в месяц, у Вас будет $1,5 млн., даже если Вы будете получать только 7% годовых доходов.

Как работают счета?

Вы настроены на инвестиции, которые соответствуют Вашему возрасту. В качестве простого примера, человеку 25 или 30 лет следует инвестировать меньше в облигации и больше в рынки. А вот 55-летнего, или у кого-либо кому еще 5 лет до выхода на пенсию, должно быть больше облигаций в своем портфеле, по сравнению с более молодыми людьми.

В какую валюту я могу инвестировать?

Доллары США, британские фунты, евро, австралийские доллары, норвежская крона, шведская крона и многие другие. Деньги можно взять практически с любого банковского счета в мире и поместить на счет в долларах США.

Каковы минимальные счета?

По моему мнению, самые большие ошибки в инвестировании — это парадокс, известный как паралич анализа (еще его называют “информационной перегрузкой”) и отсутствие действий. Если вы потратите 100% того, что Вы зарабатываете, соответственно Вы получите $0 прибыли. Допустим, Вы инвестируете $500 на ежемесячные счета и $40 тыс. (или эквивалентную сумму в другой валюте) на единовременные выплаты. Мои минимальные единовременные выплаты будут увеличиваться до $50 тыс., начиная со следующего месяца (Май 2019).

Каковы самые большие ошибки, совершаемые инвесторами?

По моему мнению, паралич анализа и отсутствие действий являются самыми большими ошибками. В конечном итоге, если Вы потратите 100% того, что Вы зарабатываете, Вы получите $0 прибыли.

Если вы вкладываете $2 тыс. в месяц и получаете 5%, Вы будете богаче, чем если бы Вы инвестировали $500 в месяц и заработали 8%.

Различные исследования показали, что то, сколько Вы вкладываете, является самым большим показателем того, насколько обеспечены Вы будете на пенсии. Ваш доход и прибыль от инвестиций являются вторичными факторами.

Несмотря на это, большинство людей слишком осторожны и предпочитают начать с малого. И наоборот, принятие слишком большого количества рисков является еще одной ключевой ошибкой.

Таким образом, реалистичное понимание риска и прибыльности, а также дисциплинированный подход являются ключевыми на пути к инвестиционному успеху

Разве я не могу просто инвестировать самостоятельно?

Да, можете. Но дело в том, что часто людям нужна какая-то структурированная помощь, например, личный тренер, позволяющий увидеть четкие цели и перестать делать глупости. Точно так же в сфере финансов у того, кто инвестировал $10 тыс. в S&P в 1941 году, сегодня было бы $52 млн. Сколько наших родителей, бабушек и дедушек это сделали? Большинство людей паникуют, когда рынки падают, и слишком взволнованы, когда рынки растут, следовательно, покупают дорого, а продают дешево.

Каковы минимальные условия инвестирования?

Я настоятельно рекомендую всем, кто инвестирует, рассмотреть среднесрочную инвестицию, так как в краткосрочной перспективе никто не может предсказать, что произойдет.

Поэтому любой, кто инвестирует, должен считать это обязательством на 5 лет и понимать, что чем дольше Вы инвестируете, тем больше Вы получите.

Какие у Вас комиссии?

1% для небольших портфелей, понижается до 0,5% для портфелей свыше $500тыс.

Как мне оплатить?

Банковским переводом или кредитной/дебетовой картой. Для единовременных платежей обычно используется банковский перевод.

Получу ли я онлайн-доступ?

Да, вы получаете круглосуточный доступ.

Как вы поддерживаете связь с клиентами?

По электронной почте, WhatsApp и различным приложениям. С некоторыми клиентами я общаюсь еженедельно, с другими ежемесячно, а с некоторыми ежеквартально, в зависимости от целого ряда факторов, например, от того, насколько мы оба заняты.

Однако я отвечаю на электронные письма и сообщения WhatsApp в течение 24 часов.

Сколько я должен инвестировать?

Это зависит от вашего возраста. Если вы очень молоды, то 5% -10% от вашей зарплаты может быть достаточно.

В целом, лучше экономить и агрессивно инвестировать, когда Вы молоды и когда у Вас есть возможность инвестировать.Никогда не знаешь, когда могут понадобиться деньги.

Как проходит процесс открытия счетов?

Первый этап — это начальный разговор, чтобы лучше понять Ваши цели. Если мы приходим к единому мнению, следующим шагом станет документация; удостоверение личности (паспорт) и адрес предоставляются по правилам противодействия отмыванию денег.

Наконец, как только это будет сделано, счета будут проверены в течение 24–72 часов. После одобрения администратором/юридическим лицом, должна быть оплачена комиссия.

Где живут ваши клиенты?

По всему миру. От Великобритании, Шанхая, Брюсселя, Катара, Голландии, Японии, Южной Африки, Сингапура, Гонконга, Австралии, Канады до Дубая. Всего более 100 стран.

Подходящее ли сейчас время, для покупки индексных фондов? Я беспокоюсь о рецессии и/или финансовом кризисе.

Никто не может предсказать, когда разразится финансовый кризис. Едва ли кто-то думал, что произойдет в 2008–2009 годы, и те немногие, которые предсказывали это, были удивлены как быстро восстановились ВВП и фондовые рынки. Существует множество научных доказательств того, что сроки рынка не работают, так что мы знаем, что беспокоиться об этих вещах контрпродуктивно.

Что касается рецессии, то между ростом ВВП и показателями фондового рынка практически нет корреляции. Просто посмотрите на последние 10–20 лет. Китайские рынки показывали ужасные результаты с 2006 года, несмотря на очень сильный рост ВВП.

Фондовые рынки США показали отличные результаты с 2009 года, за исключением прошлого года, когда рынки упали, несмотря на сильный рост ВВП! В этом году рынки снова показали хорошие результаты, несмотря на более низкие показатели ВВП.

Кроме того, между ростом ВВП и геополитическими рисками в целом практически отсутствует корреляция. Рынки выросли во время ядерных столкновений (Северная Корея, Куба), торговых споров и жарких войн. Они пали в периоды геополитического спокойствия.

Даже за последние 12 месяцев, лучшие месяцы для рынков были в периоды неопределенности, такие как недавний значительный рост во время закрытия правительства США несколько месяцев назад и ситуация в Северной Корее в прошлом году.

Это не означает, что рынки всегда растут в такие периоды, это лишь доказывает отсутствие корреляции между доходностью инвестиций и политическими проблемами. Единственная “сильная” корреляция — между различными отношениями цены к прибыли (PE) и падениями рынка.

Например, в 1999 году американский Dow Jones выглядел переоцененным по сравнению с облигациями и международными рынками на основе PE. Инвестору, имеющему хорошо диверсифицированный портфель, не нужно беспокоиться о таких соображениях. Перебалансировка от победителей к проигравшим исторически всегда работала.

Есть ли место для активного менеджмента?

Облигации — это одна из немногих областей, где активный менеджмент подойдет лучше пассивного. Облигации больше не платят 6% — часто они платят только 1% -2%. Кроме того, хороший фонд облигаций должен включать в себя некоторые высококачественные корпоративные облигации, поскольку они выгоднее.

Однако большинство используемых индексных фондов облигаций — это чисто государственные облигации, которые почти не приносят дохода. Таким образом, некоторые активно управляемые фонды облигаций могут легко приносить 3–4% годовых, включая некоторые корпоративные облигации.

Зачем вообще иметь облигации в своем портфеле, если они приносят такую маленькую прибыль?

Облигации обычно растут, когда рынки падают. Давайте возьмем простой пример. Предположим, у кого-то было $200 тыс. до финансового кризиса.

$40 тыс. инвестируются в облигации и $160 тыс. — в индексные фонды акций. Облигации растут до $44 тыс. во время паники, а фондовый индекс падает до $100 тыс.

Теперь у вас есть портфель на $144 тыс. и 30% облигаций, а не 20%. Теперь Вы можете продать 10% своих облигаций и купить акции по более низкой цене, чтобы сохранить баланс 80% -20%. После того, как рынки восстановятся, восстановление баланса поможет получить прибыль.

При этом выделение 10–20% на облигации подойдет большинству молодых людей, и даже тем, кому 40, 45 или 50 лет. После 50 лет и на пенсии имеет смысл повысить компонент облигаций Вашего портфеля.

Какие итоги?

Я не могу контролировать рынки или всегда выбирать победителей, но я могу контролировать риски с помощью набора активов и помогать с поведенческими эмоциональными аспектами инвестирования — не давая моим клиентам делать глупости, которые влияют на большинство инвестиционных портфелей.

Мои контактные данные

Я доступен в ряде приложений и по электронной почте, см. ниже.

Обычно я отвечаю в течение 24–48 часов, если это не срочная ситуация.

Whatsapp

+819098510589

Email address

advice@adamfayed.com

Get the Medium app

A button that says 'Download on the App Store', and if clicked it will lead you to the iOS App store
A button that says 'Get it on, Google Play', and if clicked it will lead you to the Google Play store